(利率市场化、自贸区、金融脱媒)当前金融热点全解析
授课讲师:马晓青
课程大纲
主讲:马老师 课时约需6-12小时
模块一:利率市场化进程中商业银行的应对策略
一、中国利率市场化的进程及趋势
1、利率市场化的涵义
2、利率市场化与利率风险
3、中国利率市场化的背景与进程
4、利率市场化的演化趋势及对金融市场的影响
二、利率市场化对商业银行带来的挑战
1、对银行存贷款业务的挑战
3、对银行债券投资业务的挑战
4、对银行流动性风险管理的挑战
5、对银行外汇、理财等中间业务的挑战
三、商业银行应对利率市场化的策略
1、进行产品创新,拓宽资金来源渠道
2、积极利用债券期货进行套期保值
3、利用久期等现代金融工具加强流动性风险监测
4、加快发展中间业务占比,拓展新的利润来源
模块二:金融脱媒
一,金融脱媒概述
1,什么是金融脱媒
2,各国金融脱媒概况
3,金融脱媒的主要方式
二,中国金融业格局与脱媒状况
1,中国金融市场发现概况
2,近几年金融脱媒的表现形式
3,未来脱媒的渠道和规模
三,银行应对脱媒的对策
1,理顺产品定价体系
2,加快产品创新步伐
3,提高服务水平和效率
4,转变经营战略与模式
模块三:中国(上海)自贸区方案与金融业开放对银行业的影响
一、中国(上海)自由贸易试验区总体方案解读
1、总体目标与实施范围
2、主要任务和措施
3、开放的六大领域18个行业
二、金融服务领域的机构与业务开放措施
1、银行业准入开放
2、保险业准入开放——允许设立外资专业健康医疗保险机构
3、金融租赁服务开放——允许融资租赁公司兼营商业保理业务
三、深化金融领域的开放创新政策
1、先行先试人民币资本项目可兑换
2、先行先试金融市场利率市场化
3、先行先试人民币跨境使用
4、允许在试验区内建立面向国际金融市场的交易平台
5、逐步允许境外企业参与商品期货交易
6、支持股权托管交易机构在试验区内建立综合金融服务平台
7、支持开展人民币跨境再保险业务
8、鼓励金融市场产品创新
四、上海自贸区建设对银行业的影响
1、银行准入开放进一步加剧银行业的竞争
2、跨境融资便利化造成银行优质客户资源流失
3、国际低廉资金价格对国内银行业利差冲击
4、国际金融市场产品创新对银行业的冲击
5、金融自由化与服务效率的提升