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马晓青:《 《商业银行资本管理办法》与农商行资本管理》课程大纲

课程分类: 商业模式
课程时长: 6天
价 格: 面议 
所在地: 上海 浦东
有效期至: 长期有效
 
课程详细说明
 马晓青:《  《商业银行资本管理办法》与农商行资本管理》课程大纲


《商业银行资本管理办法》与农商行资本管理

授课讲师:马晓青

内容提示

随着国内外资本市场的发展,企业对银行传统存贷款结算以外的创新业务需求日益凸显,地方性农村商业银行在现有金融工具运用相对有限的基础上,该如何积极应对?

课程大纲

一、 商业银行资本监管的国际变迁

1、《巴塞尔协议》的制定背景与演变过程

2、《巴塞尔协议》的主要内容

3、三个阶段《巴塞尔协议》的区别与联系

 

二、中国资本监管的制度构架与探索过程

1、中国商业银行快速发展与资本充足率现状

2、中国资本监管的制度构架演变及探索

1)2004年的《商业银行资本充足率管理办法》

2)2011年中国银监会《中国银行业实施新监管标准的指导意见》

3)2012年《商业银行资本管理办法》

3、新旧资本管理办法的对比与调整

 

三、《商业银行资本管理办法》与资本充足率监管要求

1、资本充足率计算范围和计算公式

2、资本的定义与分类

3、监管资本的构成

4、扣除项与资本底线

 

四、《商业银行资本管理办法》与风险加权资产的计量

1、信用风险加权资产计量

1)权重法举例

2)内部评级法举例

2、市场风险加权资产计量

1)标准法举例

2)内部模型法举例

3、操作风险加权资产计量

1)基本指标法举例

2)标准法举例

3)高级计量法

 

五、《商业银行资本管理办法》对农村商业银行影响

1、资本充足率的监管压力

2、风险计量方法的缺陷

3、业务增长和申办新业务的限制

 

六、农村商业银行的资本补充机制——分子策略

1、吸引战略投资者

2、公开上市发行股票(IPO)

3、发行长期次级债券

 

七、资本约束与业务创新——分母策略

1、节约资本的中间业务创新

1)理财业务

2)银行卡业务

3)结算与票据业务

2、优化资产结构与业务创新

1)贷款业务结构优化

小微信贷业务创新—产品与业务模式创新

个人贷款比例—“空中贷款”模式

2)债券投资业务

3)长期股权投资(发起或参股村镇银行)

4)新型贸易融资(保理、弗费廷等)

3、资产证券化

1)住房抵押贷款证券化

2)不良资产证券化

3)信用卡贷款证券化

4、风险管理与业务创新

1)逐步摸索适合的风险计量方法

2)规范风险管理流程

3)建立先进的风险管理文化

培训目标

1、随着国内外资本市场的发展,企业对银行传统存贷款结算以外的创新业务需求日益凸显,地方性农村商业银行在现有金融工具运用相对有限的基础上,该如何积极应对?2、针对近期频繁出台的理财业务监管政策,分析解读下一步的监管方向,地方农村商业银行应如何转变经营思路积极应对。4、地方农村商业银行该如何积极推动利率市场化,并能捷足先登抢占利率市场化大环境下的新业务先机。 

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