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王传宝《大资管时代下宏观经济形势与银行业转型》课程大纲

课程分类: 宏观经济
课程时长: 6天
价 格: 面议 
所在地: 浙江 宁波市
有效期至: 长期有效
 
课程详细说明
大资管时代下宏观经济形势与银行业转型
提纲
王传宝
时长:0.5-2天。可根据客户要求调整课纲
培训目标:熟悉世界经济走势和我国经济中长期趋势,才能正确判断和看待当前经济形势和热点问题,进而提出银行业在大资管时代下如何顺利转型。讲座“有趣、有理、有用”,图文并茂,学员可以直观感受经济发展趋势。理论与实际相结合,学员可以在知其所以然的基础上,进而知道未来的必然。帮助学员及时了解中国宏观经济发展的现状和趋势,理解大资管时代下银行业转型的必然性和必由之路,并能够与学员的业务实践结合起来加以分析和运用,更好地助推工作。
讲座提纲
一、世界经济新平庸与世界经济周期波动
1、世界经济新平庸
——世界经济复苏格局预测
——随时可能发生的新金融危机
2、世界经济周期与新工业革命
——全球长波周期划分(康得拉季耶夫周期)
——工业革命、技术变革与城市化
3、美国加息为何搅动世界经济局势
——美国加息效应的传导
——对中国和新兴市场国家的影响
4、美联储缩表:全球资金回流美国
——什么是美联储缩表
——全球资金回流美国
——美联储缩表对中国的主要影响
5、特朗普冲击与全球大变局初显
——特朗普冲击
——白宫公布特朗普税改计划纲要
6、“灰犀牛”与全球大变局初显
——警惕“灰犀牛”式大概率危机的到来
——全球大变局初显
二、中国经济中长期发展趋势
1、宏观经济分析的基本框架:总需求与总供给
2、经济增长的决定要素
3、需求三架马车分析
1)消费
——消费结构升级
——进一步刺激内需不易
2)投资:民间投资告急
——投资效率越来越低
3)出口:进出口增速回落
4、供给侧分析
1)人口问题:未富先老
2)资源环境问题
3)科技创新问题:对创新的重要性怎么强调都不过分
5、防止陷入“中等收入国家陷阱”
6、五大发展理念引领中国深刻变革
7、经济增长的三大动力来源
——城镇化没有完成
——中西部地区的后发优势
——消费结构升级
——改革开放带来的软性动力
8近年中国出现的几个重要拐点
9、官方政策频出稳增长
10、对我国未来经济增长的基本判断
三、经济新常态下实体经济步履维艰
1、什么是新常态?
2、如何判断经济态势
3、三期叠加与克强难题
——三期叠加
——克强难题
——新常态是趋势性的
4、实体经济步履维艰
——经济L型走势:1978年-2020年中国GDP增长速度
——中国工业增长速度下滑
——资金脱实向虚:实体经济步履维艰
——资本外逃
——外储减少
——当前企业面临六大问题
——当前企业面临的五大危机
——企业倒闭潮的四种推动力量
5、企业应对之道
——清楚企业商业模式和构架
——不同类型商业企业的经营特点和升级
——转型的痛苦
——企业在经济转型期生存发展策略
——重塑企业家精神
6、房地产、汇率、股市等热点问题
——房地产虚火
——迷失的房价:高房价杀灭创富梦想(日本的自杀森林)
——人民币贬值
——诡谲的汇率:蒙代尔不可能三角
——生病的股市:个人理性与集体非理性
——负利率与通货膨胀风险同在:钱往何处去?
7、扭转经济下行靠什么:转型升级
——变与不变:转型升级的第一要义
——全球价值链与产业转型升级
8、新经济、互联网+、工业4.0与“中国制造2025”
四、当前宏观经济形势与2018经济前景预判
1、总书记四个“没有变”,客观判断经济发展趋势
2、克强指数看经济冷暖
3PMI转为乐观
4、从PPI、CPI看通胀/通缩隐忧
5、资产荒转为资金荒刚开始
62018年宏观经济形势研判
——2018年宏观经济形势具体研判
五、债务危机与金融风险
1、全球债务飙升
2、坚决管制货币总量
3、美联储缩表与中国加息
——美联储缩表的效应
——中国正在悄悄的缩表
4、牢牢守住不发生系统性风险底线
5、警惕区域性金融风险蔓延
6、地方政府债务风险
7、企业债务风险
——案例:辽宁、山东企业债务危机
——案例:浙江慈溪建行不良率飙升的教训
——案例:无锡银行:农商行盲目上市扩张的失败样本
8、部分中小银行面临破产清算威胁
9、中央金融工作会议
——4.25中央政治局第四十次集体学习,强调金融风险
107.14-15中央金融工作会议:防范金融风险
——三项任务:服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革
——四大原则、六大要点
——从“金融去杠杆”切换到“经济去杠杆”
——“资本账户开放”,方向不变、节奏放缓
——历史再次重演,货币政策可能不会收紧
——切实防止发生“处置风险的风险”
11、十九大报告指出,要“健全金融监管体系,守住发生系统性金融风险底线
六、大资管时代下银行业转型势在必行
1、宏观新环境:经济放缓及结构调整,促银行全面转型
——综上所述
2、经济新周期:当前全球银行业将进入新的发展周期
——盈利增长“低速期”
——国际金融监管“紧周期”
——数据信息技术变革的新周期
3、客户新需求:金融交易需求升级,银行需创新服务模式
——传统银行在服务转型的过程中应该牢牢把握客户需求,加快互联网业务创新,并注重金融服务的便捷化、场景化和自主化
4、技术新进步:互联网深入脱媒化,颠覆银行信用中介模式
——传统银行的金融中介和信用中介角色在互联网技术的全面冲击下,也正逐渐被弱化和瓦解,推动其逐步向互联网化交易型银行转型
5、监管新开放:聚焦普惠金融,鼓励银行互联网化布局
——金融体制改革鼓励商业银行发展普惠金融,积极布局互联网;同时,取消存贷比进一步提升了银行的差异化和自主化经营,监管开放的态度将助力传统银行向互联网交易型银行的转型
6、案例:互联网+金融:四大行分别与阿里、京东、腾讯、百度开展全面合作
——阿里巴巴牵手中国建设银行,双方将共同推进建行信用卡线上开卡业务,以及线下线上渠道业务合作、电子支付业务合作、打通信用体系
——京东集团牵手中国工商银行,就金融科技、零售银行、消费金融、企业信贷、校园生态、资产管理、个人联名账户乃至电商物流,展开全面合作
——百度牵手中国农业银行,合作领域主要是金融科技、金融产品和渠道用户,双方还将组建联合实验室、推出农行金融大脑,在智能获客、大数据风控、生物特征识别、智能客服、区块链等方面探索。
——腾讯牵手中国银行,将重点基于云计算、大数据、区块链和人工智能等方面开展深度合作,共建普惠金融、云上金融、智能金融和科技金融。
七、大资管时代下银行业如何转型
1、适应客户需求深化,打破中国银行业的同质化发展模式
——存款需求逐步深化为公司理财、现金管理需求,客户不仅需要获得安全稳定的收益,而且要创造更大的效益
——贷款需求逐步深化为一揽子的综合融资需求(项目融资、供应链融资、贸易融资、发行公司债与票据甚至股权融资等),以及信用增级服务、汇率与利率甚至大宗商品交易的市场风险对冲等,并要将综合融资嵌入业务流程,配合公司整体战略实施,成为综合竞争力的一部分
——结算需求逐步深化为现金管理需求,达到最佳的资金使用效率
——就个人业务而言,客户对金融服务的移动化、便捷化的需求日益强烈,随时、随地、随意满足其金融需求成为银行金融服务的首要目标。
——未来的银行服务,金融供给会出现跨界的趋势
2、适应互联网金融发展,银行业将加快零售金融转型
——思想理念必须转型,应树立起重点发展零售业务的理念
——加强零售金融业务分层经营和管理
——让金融科技引领零售金融智能化发展
3、提高风险管理能力,资本管理精细化水平决定银行命运
——必须精确测算自身所能控制的风险资源量,定位目标风险轮廓,明确风险战略和风险偏好
——必须把有限的风险资源合理分配到不同业务单元、机构、产品和渠道等细分领域,确保每个单位的风险资源投入获得最大产出
——必须依靠精确的风险选择确定具体交易对手和交易载体,实现微观领域风险经营效果的最优化
——必须将风险综合安排与风险选择相结合,主动创造风险综合回报最高的业务解决方案
4、从银行信息化到数据化银行,促进金融和信息科技的结合
——要在银行信息化的基础上,实现信息的“融会贯通”,进而推动银行经营管理质态发生根本性改变
乘风破浪会有时,直挂云帆济沧海!
祝大家事业顺利,身体健康!
 
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