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推荐讲师

杨炯: 银行全面风险管理大纲

课程分类: 风险
价 格: 面议 
所在地: 上海 黄浦
有效期至: 长期有效
 
课程详细说明
 银行全面风险管理大纲(2天)

培训对象

   分管行长、风险管理部门、信贷部门、网点等负责人

课程大纲

一、不可不知的问题

1、危机是如何发生的?

2、商业银行风险管理着眼点

 

二、商业银行风险管理

1、商业银行的风险防范对象

2、内部风险中的制度与硬件风险

3、组织与人员漏洞

4、合同漏洞

5、工具产品漏洞

6、系统漏洞

7、操作执行漏洞

8、风险的特质

案例分析

2008年美国雷曼兄弟公司破产的背后真正动因。

美国国际集团的风风雨雨。

9、高管风险意识淡薄

10员工风险意识淡薄

11、机构风险意识淡薄

案例分析:山西省“建国以来最大的金融诈骗案”

 

三、风险的成因

1、风险管理责任缺失

2、产权不明晰导致管理责任缺失。

3、高管为取得政绩而采取短期行为

案例分析:中行豪林公寓骗贷案

4、经营管理机制不完善

案例分析:湖南某商业银行操作员将5万元打成5000万元划出。

 

四、目前风险管理的问题

1、风险管理结构失衡

2、风险管理手段落后

 

五、风险管理战略

1、是承担风险,还是规避风险

2、进取还是保守或者相对稳健的经营战略

3、采取规模经营模式,还是选择以价值创造为目标的经营模式

4、选定的目标客户群体,风险与收益如何平衡

5、国外先进银行的风险管理战略

 

六、风险管理文化

1、如何将理念化为制度和融入系统

2、从单纯风险控制向服务性风险管理转换

3、由信用风险向信用、市场、操作性风险转变

4、由直接管理向直接、间接管理相结合转变

5、由定性分析向定性、定量分析相结合转变

6、风险度量方式:由浅度度量向模型深度度量方式转变

7、风险管理组织架构:由层级管理向垂直管理转化

8、由资本粗放管理向资本精细化管理转变

 

七、国际风险管理方法

1、国际银行业风险管理发展历程

2、市场风险测量新方法

3、银行业绩衡量与资本配置方法

4、风险价值法

5、上市银行如何控制风险

案例:花旗银行风险管理分析

中信银行风险管理分析

摩根大通银行风险管理分析

 

八、银行贷款风险管理

1、对信用风险的管理

2、国内信用系统的应用与实际对接

3、商业信贷管理

4、对消费者信贷管理

5、商业房地产信贷管理

6、国内外银行贷款管理

 

九、商业银行并购风险管理

 

十、商业银行授信风险控制

1.授信风险组织控制

2.授信风险程序控制

3.信用等级分类控制

4.授信风险组合控制

5.集团客户授信风险控制

6.授信风险关键控制点

十一、课程精华回顾

 

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